Fundada en 2012, Kueski es uno de los prestamistas de consumo en línea y de compra ahora y pago más grandes de América Latina. Sus productos incluyen Kueski Pay (BNPL); Kueski Cash, su producto de préstamo en efectivo inaugural; y Kueski Up, un anticipo de salario ganado sin intereses.
La fintech mexicana obtuvo $202 millones en una ronda de financiamiento de capital y deuda liderada por StepStone Group y Victory Park Capital.Sus otros inversores incluyeron OnePrime Capital, Glisco Partners, Altos Ventures, Cometa, Cathay Innovation, Richmond Global Ventures y Rise Capital Mexico.
¿Por qué elegir Kueski?
Kueski es un prestamista mexicano que compra ahora y paga después (BNPL, por sus siglas en inglés) que ofrece a los consumidores la posibilidad de realizar compras sin una tarjeta de crédito o cuenta bancaria. La empresa también ofrece préstamos personales y adelantos de sueldo, y recientemente amplió su ecosistema de productos para incluir una aplicación móvil que ayuda a los usuarios a verificar sus perfiles y gestionar pagos.
Fundada en 2012, Kueski ha crecido hasta convertirse en una de las empresas BNPL más grandes de América Latina con más de 1 millón de clientes y 7 millones de préstamos otorgados.La empresa ofrece tres productos innovadores: Kueski Pay, que es su solución BNPL; Kueski Cash, que ofrece préstamos personales; y Kueski Up, que ofrece anticipos de sueldo.
Como plataforma líder de BNPL, Kueski utiliza datos de comportamiento en tiempo real, datos sociodemográficos y muchos otros tipos de datos para analizar la capacidad de pago de los solicitantes. Su tecnología de inteligencia artificial y aprendizaje automático predice la capacidad del prestatario para pagar su préstamo.
La compañía ha recaudado una ronda masiva de $ 202 millones de la Serie C para expandir su presencia de BNPL en México y crear nuevos productos para los consumidores mexicanos.La inversión fue liderada por StepStone Group y Victory Park Capital, con participación adicional de Glisco Partners, One Prime Capital, Altos Ventures, Cathay Innovation, Richmond Global Ventures, Cometa y Angel Ventures Mexico.
Según Adalberto Flores, director general de Kueski, el nuevo financiamiento se utilizará para continuar aumentando su presencia en BNPL y reforzar su ecosistema de productos financieros para la población no bancarizada en México. También se utilizará para contratar a más de 500 empleados y llegar a casi 1000 para 2022.
Además, la compañía nombró a Krishna Venkatraman como director de datos y a Alex Schleifer, exjefe de diseño de Airbnb, para unirse a su junta de asesores. Amplificarán las capacidades de datos de Kueski, lo que permitirá a la empresa mejorar aún más la experiencia del cliente e impulsar el crecimiento.
Además de estos nombramientos, Kueski también se ha asociado con Provenir para reunir los componentes esenciales necesarios para la innovación en la toma de decisiones. Esta solución unificada permite a las organizaciones impulsar mejoras en la experiencia de sus clientes, acceso a servicios financieros, agilidad comercial y más. La colaboración entre Provenir y Kueski ayudará a la empresa a mejorar su análisis de datos, profundizar su comprensión de los clientes y posicionarlos aún más como un actor innovador de servicios financieros.
Beneficios
Kueski es una de las compañías de préstamos de consumo en línea y BNPL (compre ahora, pague después) de más rápido crecimiento en México, con miles de préstamos emitidos. Utiliza fuentes de datos alternativas, como información sociodemográfica y de comportamiento en tiempo real, junto con aprendizaje automático e inteligencia artificial, para determinar la elegibilidad de un usuario para un monto de préstamo y su capacidad de pago.
A medida que explotó el auge del comercio electrónico durante la https://prestamosfacil.com.mx/prestamos-inmediatos/ pandemia, muchos minoristas comenzaron a ofrecer pagos de «ahora, pague después» que permitían a los consumidores realizar compras con préstamos a corto plazo que generalmente no requerían tasas de interés. Entre ellos se encuentra la fintech mexicana Kueski, que acaba de recaudar una ronda Serie C de $202 millones para expandir su presencia y crear nuevos productos para clientes no bancarizados en su mercado local.
La empresa ha creado una gran red de comerciantes que aceptan los préstamos de la plataforma, incluidos Walmart, Kipling, VivaAerobus, Nautica, Motorola, Steve Madden y Xiaomi Shop. La plataforma también ofrece un programa de comercio electrónico llamado HOT SALE que permite a los comerciantes ofrecer la opción de pago BNPL de Kueski a sus compradores durante el pago.
Además, Kueski se ha asociado con Conexa para proporcionar la tecnología necesaria para conectar su solución de pago a las plataformas de comercio electrónico más populares. Esta colaboración permitió a la fintech lanzar un producto que es muy relevante y fácil de usar tanto para clientes como para comerciantes.
Venkatraman ve la expansión del acceso a los productos financieros de Kueski como su prioridad número uno. Esto será impulsado por modelos de riesgo y decisiones crediticias más rápidos y confiables, así como una cultura más basada en datos que permita a todo el equipo participar y utilizar conocimientos basados en datos en su trabajo diario.
Su objetivo es mejorar la experiencia del cliente haciendo que los productos sean más intuitivos y, al mismo tiempo, garantizar que no impongan cargas fiscales adicionales al consumidor. Además, se centrará en expandir las capacidades de datos de la empresa desde el riesgo crediticio a otros aspectos como el compromiso, la personalización y la retención.
Kueski es la compañía de préstamos de consumo en línea y Compre ahora, pague después (BNPL) más grande de América Latina. Combina datos contextuales como información del dispositivo, datos de comportamiento en tiempo real y datos sociodemográficos con aprendizaje automático e inteligencia artificial para determinar la elegibilidad de un usuario para los montos de los préstamos y la capacidad de pago. También ofrece préstamos personales y anticipos de salarios ganados a sus usuarios.
Proceso de solicitud
Kueski es el servicio de microcrédito de más rápido crecimiento en América Latina. Ofrece pequeños préstamos de hasta Pesos 2.000 para nuevos prestatarios. El proceso de solicitud es rápido y fácil, y si se aprueba, los fondos se pueden depositar directamente en su cuenta bancaria en unas pocas horas.
Kueski tiene como objetivo brindar acceso a capital asequible mediante el uso de big data y otras tecnologías para evaluar el riesgo crediticio. Utiliza una combinación de información alternativa, incluidos datos sociodemográficos y datos de comportamiento en tiempo real para determinar el monto del préstamo, la capacidad de pago y la solvencia.
La compañía también está utilizando inteligencia artificial y aprendizaje automático para tomar decisiones crediticias. Esta tecnología le permite a la empresa crear un perfil crediticio para sus usuarios en minutos y luego usar esa información para aprobar o rechazar solicitudes de préstamo.
Además de otorgar préstamos, Kueski también ofrece un producto de anticipo de salarios devengados sin intereses. Este producto ayuda a los prestatarios a evitar cargos por intereses en sus compras, lo cual es especialmente importante para quienes viven en la pobreza.
Esta es una excelente manera de ahorrar dinero y aumentar su calificación crediticia, lo que puede ayudarlo a obtener créditos futuros, como una hipoteca o un préstamo para automóvil en el futuro.
Sin embargo, hay algunas cosas que debe saber antes de solicitar un préstamo personal de kueski. Primero, asegúrese de saber qué documentación se requiere para procesar su solicitud. Algunos prestamistas requerirán que presente documentos como talones de pago, estados de cuenta bancarios o declaraciones de impuestos.
A continuación, debe encontrar un prestamista que coincida con sus preferencias. Hay muchas opciones diferentes disponibles, por lo que es importante investigar antes de tomar una decisión.
A diferencia de los bancos, que pueden tardar días en procesar una solicitud, Kueski aprobará su solicitud en segundos. Luego, el prestamista se comunicará con usted para analizar los términos de su préstamo, incluidos los pagos mensuales y las tasas de interés.
Además de ofrecer préstamos, Kueski también tiene un producto BNPL llamado Kueski Pay que se puede usar en una variedad de comerciantes. Actualmente se asocia con Walmart, Kipling, VivaAerobus, Nautica, Motorola y Steve Madden, entre otros.
El producto BNPL de Kueski ha crecido 194 veces año tras año desde su lanzamiento en 2021. La compañía también lanzó recientemente Kueski Pay Instore, un producto especializado que se puede usar en tiendas físicas. El producto ahora se ofrece en casi 600 tiendas, y pronto se ofrecerá en cientos más a medida que continúe el lanzamiento.
Servicio al Cliente
El préstamo personal Kueski ofrece una serie de servicios a sus clientes. Estos incluyen una plataforma en línea y una aplicación móvil. También proporciona atención al cliente a través de correo electrónico y llamadas telefónicas.
Kueski tiene la reputación de facilitar la vida de sus clientes, y esto incluye brindarles acceso a préstamos a tasas asequibles. Tiene un enfoque único para evaluar la solvencia, ya que utiliza datos alternativos para tomar decisiones crediticias.
La empresa tiene su sede en Guadalajara, México, y ha recaudado más de 20 millones de dólares estadounidenses en capital y deuda de inversores como Variv Capital, Crunchfund, Rise Capital, Core Ventures Group, Richmond Global Ventures, Tuesday Capital, Angel Ventures Mexico y Victory Park Capital.
Tiene dos productos, Kueski Pay (BNPL), que es un producto de compre ahora y pague después que está integrado con Walmart, y Kueski Cash, su oferta inaugural enfocada en préstamos personales.
Según el director ejecutivo, Adal Flores, la empresa ha experimentado un crecimiento interanual de 210 veces en su producto BNPL durante los últimos 12 meses. Esto se debe a su red de comerciantes, que ha pasado de 56 en febrero de 2021 a 2.000 en la actualidad.
Además, Kueski cuenta con un equipo de expertos dedicados a su misión y valores.Recientemente agregó a Krishna Venkatraman, director de datos de Mission Lane, y Alex Schleifer, ex diseñador jefe de productos de Airbnb, a su junta de asesores.
Flores dice que el equipo de Kueski también está trabajando en una serie de iniciativas que facilitarán el proceso de préstamo para los clientes. Estos incluyen una nueva aplicación móvil que permitirá a los usuarios verificar su perfil, administrar pagos y explorar tiendas asociadas.
Actualmente, Kueski está trabajando con varios comerciantes, incluidos Walmart y Kipling. Planea integrar más minoristas y expandir su ecosistema BNPL con redes de tiendas asociadas.
En general, Flores cree que la tecnología es un factor clave para el éxito de la empresa. Él dice que permite a los clientes obtener dinero inmediato, que luego pueden usar para compras de comercio electrónico.
Al final, Kueski está construyendo un ecosistema financiero completo para el consumidor mexicano. Esto es importante, porque una gran parte de la economía del país todavía funciona con el sistema informal basado en efectivo. La fintech espera eventualmente expandir su negocio a otros países de América Latina.